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国电南瑞巨额存款年化收益率仅0.22%

日期:2012-09-10    来源:和讯网  作者:本站整理

国际电力网

2012
09/10
11:05
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关键词: 国电南瑞 国电

  国电南瑞在关联方中国电力财务有限公司集团(简称:中国电财)的巨额存款,年化收益率仅0.22%。

  公司此前公布的2012年半年报显示, 2012年中报期末,国电南瑞及子公司在中国电财的存款余额为 4.53亿元,而上半年累计存款利息收入135.7万元。公司2011年财报还显示,2011年末,国电南瑞在中国电财的银行存款余额为8.93亿元。

  依此可算得,国电南瑞今年1-6月的收益率约为0.11%「[135.7万元/(8.93+4.53)亿元/2]/2」,年化收益率为0.22%.公司2012年半年报显示,截至6月30日,公司合并财务报表货币资金达到10.62亿元,而年初为15.98亿元。而本期末,公司短期借款为27.05亿元。短期借款中,来自中信银行信用借款50万元,中国电财信用借款余额2.7亿元。值得注意的是,在2012年1月1日—2012年6月7日,人民币活期存款利率为0.50%;2012年6月8日—2012年7月5日,人民币活期存款利率为0.40%;2012年7月6日后,人民币活期存款利率下调到0.35%.相对比之下可以发现,在0.22%的低收益率之下,公司还将大笔资金放在中国电财账上明显不合算。

  国电南瑞董秘办一位工作人员对记者表示,公司的账面上的存款并不是每天都有4.53亿元,所以导致存款收益较低,“存款余额4.53亿元只是6月30日当天审计时的余额”。该人士还称,中国电财的存款主要是活期存款,且存款利率与同期商业银行存款利率基本同步。一位江西的注册会计师告诉本刊记者,国电南瑞的存款收益率低,可能与公司做电力系统,需要招标从而存放履约保证金、投标保证金有关。若考虑到1-6月公司存款在中国电财账目上多次进出,工作人员的解释有一定道理。但因为一般投资者而言,只能看到起初与期末公司在中国电财的存款余额,文中使用的计算方法可取。

  数据显示,截至2012年6月30日,共有8家主力机构(基金8家)持有公司约1.94亿股,占公司全部流通股A股的12.34%。

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